Se están trabajando importantes para Cibanco e Intercam, dos bancos mexicanos que el gobierno de los Estados Unidos ha acusado de lavar millones de dólares por carteles de drogas. Cibanco ha vendido su división fiduciaria (Trust) a Multiva, mientras …
Se están trabajando importantes para Cibanco e Intercam, dos bancos mexicanos que el gobierno de los Estados Unidos ha acusado de lavar millones de dólares por carteles de drogas.
Cibanco ha vendido su división fiduciaria (Trust) a Multiva, mientras que Intercam será adquirido por Kapital Bank. Multiva es una institución financiera mexicana, mientras que Kapital Bank está incorporado en los Estados Unidos pero con sede en la Ciudad de México.
El Ministerio de Finanzas de México (SHCP) anunció los acuerdos de venta en un comunicado emitido el martes.
"Gracias al trabajo coordinado de las autoridades financieras mexicanas con miembros del sector bancario nacional, se ha alcanzado acuerdos para Cibanco ... e Intercam ... en el contexto de las intervenciones temporales iniciadas el 26 de junio por la Comisión Nacional de Banca y Valores", dijo el SHCP.
El ministerio dijo que "después de un proceso de evaluación de diferentes opciones", se decidió "transferir" la división fiduciaria de Cibanco a Banco Multiva.
"Con esta operación, se garantiza la continuidad de los contratos existentes y la plena protección de los fideicomisos y sus beneficiarios", dijo el SHCP.
El Ministerio dijo que Kapital Bank "adquirirá una parte importante de las operaciones de Intercam", incluidas las acciones de Intercam y "varias entidades" del banco.
"Este proceso permitirá que el servicio continuo se brinde a los clientes y ahorradores (de Intercam)", dijo el SHCP.
El Ministerio dijo que las "operaciones" que involucran la venta masiva de activos de Cibanco e Intercam "garantizan la continuidad de los servicios financieros y la protección de los derechos de los ahorradores en estricta conformidad con la ley de instituciones de crédito y sus disposiciones aplicables".
Cibanco: "Nuestro objetivo ha sido proteger los intereses de nuestros clientes"
Cibanco emitió su propia declaración, en la que dijo que había vendido su negocio de confianza a Multiva "después de un proceso altamente competitivo y transparente destinado a seleccionar la mejor opción para sus clientes".
El banco dijo que Multiva, que tiene sucursales en 10 estados, es conocida por su "fortaleza y experiencia", y está comprometida a "mantener y fortalecer el servicio que hemos brindado a nuestros clientes".
"Esta decisión se tomó en estrecha coordinación con las autoridades financieras y los accionistas de Cibanco, después de un exhaustivo análisis técnico, operativo y regulatorio, considerando la situación que enfrenta la institución", dijo Cibanco.
"Nuestro objetivo ha sido proteger los intereses de nuestros clientes y garantizar que las operaciones continúen bajo una institución con la capacidad y la responsabilidad de preservar y mejorar la calidad del servicio que merece", dijo.
El banco dijo que un "aspecto clave" de la transición es que el equipo fiduciario de Cibanco se unirá a Multiva "como parte del proceso".
"Esto garantiza que los clientes continuarán siendo atendidos por el mismo equipo de profesionales que ya conocen sus operaciones", dijo Cibanco.
"... estamos profundamente agradecidos por la confianza que ha puesto en nosotros", dijo el banco a sus clientes.
"Nuestro compromiso no termina con esta transacción. Continuaremos trabajando, junto con Multiva, durante el proceso de transición para garantizar que se realice ordenado, de forma segura y sin interrupciones en sus operaciones", dijo Cibanco.
Intercam: 'El objetivo es proporcionar apoyo continuo'
Intercam dijo en un comunicado que Kapital Bank e Intercam Grupo Financiero "han dado un paso estratégico al finalizar un acuerdo para la transferencia de los activos y afiliados de Intercam".
"El acuerdo incluye la adquisición de Intercam Casa de Bolsa, Intercam Fondos, así como los activos, pasivos, sucursales y fideicomisos de Intercam Banco", dijo el banco.
"El objetivo es brindar apoyo continuo a más de 238,000 clientes Intercam, fortalecer nuestras capacidades financieras, garantizar un servicio ininterrumpido y permanecer a la vanguardia de la innovación y la tecnología", dijo Intercam.
El banco dijo que "todos los productos, servicios y canales de Intercam permanecerán totalmente disponibles y continuarán ininterrumpidos, ahora bajo Kapital Bank, con el mismo servicio personalizado que ha definido Intercam Grupo Financiero durante más de tres décadas".
Ese comentario parecía indicar que las ramas existentes de Intercam permanecerán abiertas.
Kapital Bank tiene sucursales en la Ciudad de México, el estado de México, Jalisco, Guerrero e Hidalgo, según su sitio web, y tiene una alianza con Scotiabank que permite a los clientes usar los cajeros automáticos de ese banco sin incurrir en cargos.
Intercam dijo en su declaración que "la transferencia de fideicomisos se llevará a cabo de manera ordenada, en pleno cumplimiento de los contratos existentes".
"... el proceso de integración, anunciado hoy por el Ministerio de Finanzas y Crédito Público de México (SHCP), será gradual, transparente y sujeto a la aprobación de las autoridades reguladoras mexicanas", dijo el banco.
Por su parte, Kapital Bank dijo que "al cerrar" invertirá US $ 100 millones en sus operaciones bancarias para "reforzar las operaciones y garantizar las obligaciones para los clientes y los inversores se cumplen".
"Los clientes de Intercam continuarán usando sus productos y canales regulares, ahora con un mejor cumplimiento y eficiencia debido a la mejor tecnología de Kapital y la IA, la automatización y la inteligencia operativa", dijo el banco en un comunicado.
Kapital Bank señaló que está incorporado en Delaware y "Respaldado por inversores institucionales de los Estados Unidos, incluidos Tribe Capital, Cervin Ventures y Tru Arrow. "
"La transacción producirá kapital aproximadamente 180,000 clientes adicionales ... después de la transacción, Kapital servirá cerca de 300,000 clientes y administrará sobre $ 3 mil millones en activos para clientes en los EE. UU. Méxicoy Colombia ", dijo el banco.
Una semana llena de llantas para Cibanco e Intercam
A principios de esta semana, Cibanco inició acciones legales contra el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, que en junio acusó a Cibanco, Intercam y la firma de corretaje vector de lavado de millones de dólares por carteles de drogas involucradas en el tráfico de fentanilo y otros narcóticos a los Estados Unidos a los Estados Unidos.
La publicación Law.com informó el martes que "la boutique de litigios Dunn Isaacson Rhee ha presentado una demanda alegando que la administración Trump en la lista negra de México la 20ª institución financiera más grande bajo acusaciones de lavado de dinero falso".
"La queja alega que la red de crímenes financieros del Departamento de Tesoro de los Estados Unidos bloqueó arbitrariamente al demandante Cibanco SA para acceder al sistema financiero de los Estados Unidos en violación de la Ley de Procedimiento Administrativo y la Quinta Enmienda a la Constitución de los Estados Unidos", dijo el informe.
Law.com dijo que los abogados "niegan las acusaciones de lavado de dinero en nombre de su cliente Cibanco, un banco comercial internacional con sede en la Ciudad de México".
También el martes, la Red de Control de Delitos Financieros del Tesoro (FINCEN) dijo en un comunicado que había "extendido las fechas efectivas para las órdenes emitidas el 25 de junio de 2025, prohibiendo ciertas transmisión de fondos que involucran a tres instituciones financieras basadas en México".
FinCen dijo que "las instituciones financieras cubiertas" en los Estados Unidos "ahora tendrán hasta el 20 de octubre de 2025, para implementar las órdenes que prohíben ciertas transmisión de fondos que involucran", Intercam y Vector, "cada uno de los cuales Fincen consideró que es una preocupación principal de lavado de dinero en relación con el tráfico de opioides ilícito que perseguía a la Ley de Sanciones de Fentananl y la Ley de la FENTA DEL FENTA.
Dijo que la extensión "refleja los pasos continuos tomados por el Gobierno de México para abordar significativamente las preocupaciones planteadas en las órdenes de FinCen, para incluir el mantenimiento de la gestión temporal de las instituciones afectadas para promover el cumplimiento regulatorio y la prevención de finanzas ilícitas".
"El Tesoro continuará coordinando estrechamente con el Gobierno de México sobre estos asuntos y considerará cuidadosamente todos los hechos y circunstancias con respecto a la implementación de las órdenes", agregó Fincen.
A pesar de que la prohibición de las transferencias de los Estados Unidos que involucran a Cibanco, Intercam y Vector no han entrado oficialmente, muchos lectores diarios de México News nos dijeron el mes pasado que habían experimentado problemas para completar las transferencias hacia y desde sus cuentas de Cibanco e Intercam.
Un lector de MND escribió en la sección de comentarios de este artículo el miércoles que es un cliente de Intercam y que "no ha podido transferir dinero ni depositar un cheque dibujado en un banco estadounidense desde que comenzó todo esto".
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"No fue pospuesto", dijo, refiriéndose a la prohibición de transacciones que involucran bancos estadounidenses e intercam. "Entró en efecto inmediato".
En contraste, otro cliente de Intercam le dijo a MND el mes pasado que había podido hacer transferencias a su cuenta desde los Estados Unidos ".
"Como cliente de Intercam, hacer una llamada rápida a mi representante de Bank.
Las afirmaciones del Ministerio de Finanzas de México, Cibanco e Intercam, de que los servicios de los bancos no se verán afectados por sus respectivas ventas a Multiva y Kapital Bank, pueden no ser particularmente tranquilizadores para los clientes si actualmente están experimentando problemas que transfieren dinero a y/o desde sus cuentas.
Para los clientes de Cibanco e Intercam que actualmente pueden transferir dinero hacia y desde los Estados Unidos, esa situación cambiará antes del 20 de octubre, de acuerdo con el horario actualizado de Fincen, a menos que se otorgue otra extensión.
La venta de Intercam a Kapital Bank también podría cambiar el escenario para los clientes de Intercam cuyas cuentas se transfieren a Kapital, especialmente si la transacción se completa antes de la fecha límite del 20 de octubre.
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